「会社員だから確定申告は関係ない」とお考えの方、それは大きな誤解かもしれません。実は年末調整だけでは取り戻せない税金が多数存在し、確定申告をすることで平均10万円以上の還付を受けている方も少なくないのです。
医療費控除、住宅ローン控除、ふるさと納税など、適切に手続きを行えば、会社員の方でも国から税金が戻ってくる制度があります。しかし、多くの方がこの制度を知らないまま、本来受け取れるはずのお金を見逃しています。
本記事では、会社員が確定申告で取り戻せる税金の種類と、その具体的な手続き方法を詳しく解説します。確定申告の期限は毎年2月16日から3月15日までと限られています。この機会に、あなたも知らず知らずのうちに払いすぎている税金を取り戻してみませんか？
税金の仕組みを理解して、賢く家計を管理するための第一歩として、ぜひこの記事を最後までお読みください。
1. 【知らないと損】会社員が還付を受けられる税金5選！確定申告で取り戻す方法
会社員の多くが「確定申告は必要ない」と思い込んでいますが、実は確定申告をすることで多額の税金が戻ってくるケースがあります。普段から天引きされている税金の一部が還付される可能性があるのに、知識不足で見過ごしている方が非常に多いのが現状です。ここでは、会社員が確定申告で取り戻せる代表的な税金5つをご紹介します。
1つ目は「医療費控除」です。年間の医療費が10万円を超えた場合（または所得の5%を超えた場合）、超えた分に対して税金が還付されます。例えば、年収500万円の方が年間25万円の医療費を支払った場合、約3万円の税金が戻ってくる計算になります。家族分の医療費もまとめて申告できるため、家計への影響は大きいでしょう。
2つ目は「ふるさと納税」です。確定申告をすることで、2,000円を超える部分が税金から控除されます。ワンストップ特例制度を利用していない場合や、6自治体以上に寄付した場合は必ず確定申告が必要です。
3つ目は「住宅ローン控除」です。住宅ローンを組んで家を購入した場合、年末のローン残高の0.7%が所得税から控除されます。勤務先で年末調整を行っている場合でも、購入初年度は確定申告が必要です。最大で13年間適用され、多額の税金が還付されるため見逃せません。
4つ目は「iDeCo（個人型確定拠出年金）」や「つみたてNISA」などの投資関連の控除です。特にiDeCoは掛金全額が所得控除の対象となるため、所得税・住民税の負担が大幅に軽減されます。
5つ目は「雑損控除」です。災害や盗難などで財産に損害を受けた場合、一定の計算式に基づいて税金が還付されます。自然災害が増える中で、知っておくべき重要な控除です。
これらの控除を適用するには、領収書や証明書などの書類を揃え、確定申告期間中に手続きを行う必要があります。e-Taxを利用すれば自宅からオンラインで申告できるため、時間の節約にもなります。あなたも確定申告で、本来返ってくるべき税金を取り戻してみませんか？
2. 医療費・住宅ローン・ふるさと納税…会社員が確定申告すべき「お金が戻ってくる」ケース完全ガイド
多くの会社員は年末調整で税金の精算が済むと考えがちですが、実は確定申告をすることで数万円から場合によっては数十万円もの税金が戻ってくるケースがあります。ここでは、会社員が確定申告すべき主な「お金が戻ってくる」ケースを詳しく解説します。
■医療費控除で戻る税金
年間の医療費が10万円（所得が200万円未満の場合は所得の5％）を超えた場合、医療費控除の対象となります。例えば、年収500万円の会社員が年間30万円の医療費を支払った場合、約4万円の税金が戻ってくる計算になります。家族の分も合算できるため、出産や歯科治療、慢性疾患の治療などで医療費がかさんだ年は必ず確認しましょう。
■住宅ローン控除のメリット
住宅ローンを組んで家を購入した場合、住宅ローン控除を受けることができます。年末のローン残高の0.7％が所得税から控除されるため、年収によっては最大40万円もの税金が戻ってくることがあります。勤務先で年末調整できる場合もありますが、初年度は必ず確定申告が必要です。
■ふるさと納税の効果的活用法
ふるさと納税は、2,000円を超える部分がほぼ全額還付される仕組みです。例えば年収600万円の場合、上限約10万円の寄付に対して、実質2,000円の負担で約8万円分の返礼品を受け取れます。ワンストップ特例制度を利用しない場合や6自治体以上に寄付した場合は確定申告が必須となります。
■意外と知られていない投資関連の控除
株式投資で損失が出た場合、確定申告をすることで最大3年間繰り越すことができます。また、NISA口座以外での配当所得も確定申告することで、総合課税か申告分離課税を選べます。特に投資額が大きい場合は税金面で大きな違いが出るケースもあります。
■小規模企業共済等掛金控除
自営業の開業を見据えて小規模企業共済に加入している会社員も、掛金全額が所得控除の対象となります。月額7万円を上限として、年間84万円までの所得控除が可能です。
■学資保険の満期金で損失が出た場合
子どもの学資保険で満期金を受け取った際、支払保険料総額よりも受取金額が少なかった場合、その差額を雑損失として申告できます。教育資金を準備していた方は確認が必要です。
確定申告の期限は毎年2月16日から3月15日までです。還付申告の場合は、この期間以外でも申告可能で、最大5年前までさかのぼって申告できます。国税庁のホームページにある「確定申告書等作成コーナー」を利用すれば、自宅からでも簡単に手続きができます。会社の年末調整だけで満足せず、自分に当てはまる控除がないか確認してみましょう。思わぬ「お金の戻り」に驚くことになるかもしれません。
3. 平均10万円以上も？会社員のための確定申告「税金還付」手続き完全マニュアル
会社員の方が確定申告を行うと平均で10万円以上の税金が還付されるケースも少なくありません。この金額を見逃すのはもったいないですよね。ここでは、会社員が確定申告で税金を取り戻すための手続きを、初心者の方でもわかりやすく解説します。
まず確定申告の期間は毎年2月16日から3月15日までです。この期間を逃さないようにしましょう。ただし、還付申告のみの場合は、この期間に限らず5年前までさかのぼって申告できます。
申告方法は大きく分けて3つあります。1つ目はe-Tax（電子申告）、2つ目は税務署での直接提出、3つ目は郵送での提出です。特にe-Taxは自宅からオンラインで完結するため、近年利用者が急増しています。
e-Taxを利用する場合、まずはマイナンバーカードとICカードリーダーまたはスマートフォンが必要です。マイナンバーカードがない場合は、ID・パスワード方式も選択できますが、初回は税務署での本人確認が必要になります。国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にアクセスし、画面の案内に従って入力を進めていきます。
必要書類としては、源泉徴収票（勤務先からもらえます）、各種控除証明書（生命保険料や地震保険料の控除証明書など）、医療費の領収書やクレジットカード明細（医療費控除の場合）、住宅ローン控除の場合は借入金の年末残高証明書などが必要です。これらを事前に揃えておくとスムーズに申告できます。
還付金の受け取りは、申告から約1〜2ヶ月後に指定した銀行口座に振り込まれるのが一般的です。e-Taxで申告した場合は、紙での申告よりも処理が早く、約3週間程度で還付されることもあります。
実際の申告手順を簡単にまとめると以下の通りです：
1. 確定申告書等作成コーナーにアクセス
2. 「給与所得者の還付申告」を選択
3. 個人情報を入力（住所・氏名・マイナンバーなど）
4. 所得情報の入力（源泉徴収票の内容）
5. 各種控除額の入力（医療費控除・生命保険料控除など）
6. 還付金の振込先口座情報を入力
7. 内容確認後、送信または印刷して提出
税務署でわからないことがあれば、確定申告期間中は休日でも相談窓口が設けられています。東京都内なら日本橋税務署や新宿税務署などでは混雑状況をウェブサイトで確認できるようになっています。
また、確定申告の際によくある間違いとして、控除証明書の記載金額と異なる金額を入力してしまうケースや、扶養控除の重複申告などがあります。申告内容は必ず複数回チェックしましょう。
確定申告は一度やり方を覚えれば、翌年からは比較的簡単に行えます。数万円から十数万円の還付金が期待できるので、少し手間をかけても大きなリターンが得られると考えれば、ぜひチャレンジする価値があるでしょう。
4. 会社員でも確定申告する価値あり！知らないと損する税金還付の仕組みと申請方法
会社員の方は「確定申告は自営業者がするもの」と思っていませんか？実は多くの会社員が知らないうちに税金を余計に納めていることがあります。確定申告を行うことで、納めすぎた税金が還付される可能性があるのです。
会社員でも確定申告をすべきケースとして、まず医療費控除が挙げられます。年間で10万円以上（または所得の5%以上）の医療費を支払った場合、申告することで税金の一部が戻ってきます。家族の医療費もまとめて申告できるため、子どもの歯科治療や配偶者の入院費なども対象となります。
住宅ローン控除も見逃せません。マイホームを購入した場合、最長13年間にわたって所得税から一定額が控除されます。初年度は勤務先の年末調整で手続きできませんので、確定申告が必要です。
ふるさと納税を複数の自治体に行った場合も確定申告が必要になります。ワンストップ特例制度を利用していても、6ヶ所以上の自治体に寄付した場合は自分で申告する必要があるのです。
株式投資で損失が出た場合も確定申告をすることで、翌年以降3年間にわたって損失を繰り越すことができます。将来的に利益が出たときの税負担を減らせるチャンスです。
確定申告の方法は、国税庁のe-Taxシステムを利用すれば自宅からインターネットで完結できます。マイナンバーカードとICカードリーダー、もしくはマイナンバーカード読み取り対応のスマートフォンがあれば、わざわざ税務署に出向く必要もありません。
書類を郵送する場合は、確定申告書A（給与所得者用）に必要事項を記入し、源泉徴収票や控除証明書などの添付書類を同封します。申告期間は毎年2月16日から3月15日までですが、還付申告であれば期間外でも申請可能です。
会社員でも適切に確定申告をすることで、数万円から場合によっては数十万円の税金が戻ってくることもあります。自分の状況を見直して、納めすぎている税金がないか確認してみてはいかがでしょうか。
5. 給与所得者必見！年末調整だけでは取り戻せない税金と確定申告の始め方
多くの給与所得者は「年末調整で税金の手続きは完了」と考えがちですが、実はそれだけでは取り戻せない税金がたくさんあります。例えば、医療費控除や住宅ローン控除、ふるさと納税（寄附金控除）などは、年末調整だけでは反映されません。特に医療費が年間10万円を超えた場合や複数の会社から給与をもらっている場合は、確定申告をすることで税金の還付を受けられる可能性があります。
確定申告の始め方は意外と簡単です。まず国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にアクセスすれば、画面の案内に従って必要事項を入力するだけで申告書が作成できます。初めての方でも、マイナンバーカード、源泉徴収票、控除証明書などの必要書類を手元に用意しておけば安心です。e-Taxを利用すれば、自宅からオンラインで提出することも可能です。
特に注目すべきは、確定申告は過去5年分まで遡ってできるという点です。「昨年は医療費が多かったけれど申告しなかった」という方も、まだ間に合います。給与所得者にとって確定申告は「面倒な義務」ではなく「お金を取り戻すチャンス」と考えれば、その重要性がよく理解できるでしょう。税務署の相談窓口やオンラインの無料相談サービスも積極的に活用して、自分に合った節税方法を見つけていきましょう。